Инвестиции — это не просто, тут одних денег недостаточно. Нужно понимать, во что вкладываться, чтобы не потерять деньги. Для успешных инвестиций важно, чтобы проект был рабочий и существенный. Владимир Маринович, бизнес-философ, бизнес-ангел, акционер Gett, рассказывает об основных правилах инвестирования.
1. Не идите в идею!
Не иду в идеи принципиально, и вам не советую. Если бы у меня было столько денег, сколько раз я получал предложение зайти в какой-то миллиардный бизнес на стадии идеи… Не делайте этого! 99% когда вам предлагают зайти в проект, который начинается с идеи, нет работающего продукта, нечего пощупать, нет бизнес-модели, то 99%, что этот человек ищет себе работу за ваши деньги. Вы дадите ему деньги, он сделает проект, будет в нем работать, а когда не получится, он скажет: «Ну, не получилось».
2. Идите только в работающий продукт, даже если это микро-продукт
Важно, чтобы можно было пощупать продукт, чтобы он генерировал деньги, положительные деньги. Поймите, что у человека в голове есть осознание того, что важен не продукт, а деньги за продукт. Часто когда проекты, стартапы приходят и они не в прибыли, они берут ваши деньги, докручивают продукт до очень хорошего состояния и на этом все. Вы не понимаете, почему же нет продаж, но тут к сожалению только два варианта:
- они не умеют продавать
- этот продукт никому не нужен
В итоге вы станете «счастливым» совладельцем продукта, который никому не нужен.
Поэтому, я для себя четко решил, я не иду в идеи и проекты с отрицательным денежным потоком. Даже если там плюс 3 000, но минус 5 000, то это уже хорошо. Тогда интересно с этим проектом поработать.
3. Стартапу нужны не только деньги
Самое последнее, что нужно реальному стартапу — это деньги. Потому что часто ваши деньги могут взять и просто сжечь. И не получив никакого результата, сказать «не получилось». У меня тоже такое было, к сожалению. Здесь важно и нужно:
- Иметь связи
- Уметь структурировать бизнес
- Уметь налаживать процессы
- Иметь ваш базовый опыт в тех бизнесах, которые у вас получились.
Полгода назад ко мне пришли ребята, которые сделали технологию, которая позволяла из тонны пластика сделать 700 кг печного топлива. Это прикольно, эко-френдли и все такое.
Я спрашиваю: «Что ищете?»
Они говорят: «4 млн евро, построим завод, будем генерить на всю Ленинградскую область это печное топливо и улучшать экологию»
Я говорю: «Здорово, а давайте мы с вами сделаем маленькую экспериментальную установку, попробуем как это будет продаваться, какого это будет качества, не будут ли форсунки печей в домохозяйствах засоряться, отработаем продукт, ценовую политику. А после этого можно думать про 4 млн евро, идти по великим экспертам и инвесторам, деньги в РФ есть. Тогда можно будет идти не с идеей, а с доказанной эффективностью».
Мы 3-4 месяца обсуждали все это, но потом я понял, что они упорно хотели 4 млн евро и никак иначе. Они не хотели делать маленькую установку и тратить на нее деньги. Я понял, что им нужен был не проект, а 4 млн евро, это колоссальная разница. Суть в том, что им нужен не реализованный проект, а 4 млн евро.
Поймите, что большое количество проектов, которые вы будете получать — это проекты, которые делаются, чтобы найти деньги и на них найти себе работу. Поэтому для меня важно, чтобы проект показывал реальную и положительную доходность.
Луиза Александрова — мой партнер по союзу бизнес-ангелов в Санкт-Петербурге сделала работающую воронку, где в год смотрится порядка 700 проектов. Найдите в Яндексе «Соба» — это онлайн-сервис. можете там зарегистрироваться, написать Луизе. Сейчас она раз в 1-3 недели проводит онлайн конференции: с одной стороны инвесторы 10-20 человек, с другой стороны каждый раз около 7-9 проектов. Там можно найти себе любой проект, на свой вкус и на любую цену. У нее средний чек примерно на 10 млн.
Если у вас есть проект, можете пообщаться со мной или написать Луизе, и войти в более глубокую воронку. А если хотите найти проект, то на сайте «Соба» примерно 160 проектов с доказанными финансами. Это работающие проекты, мы для вас их уже отобрали. Вам остается только выбрать наиболее подходящий для вас.
4. Цифровизация
Важно, чтобы фаундер, основатель стартапа был цифровым. Когда умные люди встречаются, они друг друга сканируют (профессионально или интуитивно). Для меня важно подписать партнерское соглашение. Запомните, никогда не заходите в проект без подписанного партнерского соглашения, там должны быть прописаны все базовые принципы, кто за что отвечает и как будете расставаться. (Найдите книгу Д.Гейдж «Партнерское соглашение») У меня было прописано, что каждый понедельник я должен получать четыре цифры:
- план-факт оборот
- план-факт валовая маржа
- план-факт количество сделок
- количество невыполненных сделок
Я зашел в один проект:
- в первую неделю в понедельник получил,
- во вторую неделю в понедельник получил
- в третью неделю получил в среду
- в четвертую неделю получил в пятницу
- а потом вообще получил через две недели
А потом я написал, что требую созыва совета директоров и спросил, почему я не могу получить эти четыре цифры. Проект был про химчистки. Приезжает машина, забирает грязные вещи, через день привозит их чистыми и в 2 раза дешевле. Потом выяснилось, что они не хотели разочаровывать меня, потому что цифры отличались от плана, и они их демотивировали. В итоге я вышел из проекта, потому что инвестировать и не контролировать происходящее, не знать результата, может быть очень больно.
Какой процент от проекта стоит себе забирать?
Я не беру меньше, чем 30% и не беру больше, чем 40%. Потому что если брать меньше 30%, то все не закончится деньгами, придется погружаться, а я оценил, что мне это интересно делать, если я беру от 30% до 40%. А если брать больше 40%, то владелец стартапа начинает кукситься, его посещают мысли, что он много отдал, что он себя недооценил. 35% — это и не много, и не мало, это хорошо. Я бизнес-ангел и захожу в проекты на нижней стадии. Я так оцениваю свою работу, но кто-то берет и 10-15%.
Полгода назад я подписал партнерское соглашение с парнем, который придумал технологию дышащей обуви, которая еще и не промокает. И мы договорились о том, что я вхожу проект. Мы сделали прототипы (я проинвестировал), их можно потрогать и протестить. Сейчас я веду переговоры с Nike и Reebok, мы хотим продать эту технологию. Или как вариант — возьмем процент с продаж каждой пары, посмотрим. Теперь за мной стоит задача — продать эту технологию.
Я вхожу деньгами, но иногда хотят, чтобы я вошел и своими идеями, поделился опытом. Но мне нужно, чтобы проект был рабочий и существенный. Тогда я не выброшу свои деньги и время на ветер.
Это были мои советы, к которым вам стоит прислушаться, конечно, если вы хотите успешно инвестировать, и не тратить время и деньги впустую.