Инвестирование в рынок криптовалют становится все более популярным среди предпринимателей и инвесторов. Тем не менее, несмотря на высокую потенциальную доходность, он несет в себе значительные риски. Некоторые попадают на уловки мошенников и теряют денежные средства, а другие, например, верят в то, что смогут разбогатеть нажимая на хомяка в Hamster Kombat.
Ночью, 21 сентября, игрокам самой популярной криптоигры Hamster Kombat начислили монеты. Однако результат удивил многих, потому что даже активные пользователи, которые ежедневно выполняли задания, получили небольшое количество монет, стоимость которых на сегодняшний день составляет 0,004295 доллара за единицу. Создатели Hamster Kombat заработали деньги на наивных пользователях, которые мечтали разбогатеть не прилагая к этому никаких усилий. А для 300 миллионов игроков по всему миру эта история оказалась убыточной.
Квалифицированный инвестор, эксперт по инвестициям на фондовом рынке и рынке криптовалют Дмитрий Кокорев рассказал, как предпринимателю просчитать риски при инвестировании в криптовалюту и какие меры можно предпринять для их минимизации.
Преимущества и риски инвестиций в криптовалюты для предпринимателей
Основное преимущество связано с высокой волатильностью криптовалюты. У этого финансового инструмента большие колебания цены как вверх, так и вниз. Поэтому есть действительно большие возможности для того, чтобы очень сильно приумножить свой капитал. Например, заработок на крипте может увеличить его за один год в пять раз.
Основные риски — это отсутствие нормальной регуляции, соответственно, большое количество мошенников. Поэтому можно потерять свои деньги как при заведении средств в криптовалюты, так и при выводе, а также при инвестировании в недоброкачественные проекты. Помимо этого, если у инвестора отсутствует четкое понимание того, как анализировать проект, есть возможность потери всех средств.
Основные стратегии инвестирования в криптовалюту для предпринимателей
Можно выделить три основные стратегии инвестирования в криптовалюты.
Во-первых, это стратегия buy and hold или «купи и держи», которая является долгосрочной. Однако она работает не так, как на фондовом рынке, когда вы инвестируете на 10-20 лет. Долгосрочная стратегия в крипте — это до пиков следующего рынка, который ожидается в конце 2025 года, то есть примерно 1,5 года.
Вторая стратегия – это трейдинг, краткосрочные спекуляции.
И третья – это дропхантинг. Это стратегия технической помощи проектам, когда инвестор помогает проекту развиваться, а он награждает его своими монетами. В результате этой стратегии люди могут зарабатывать по несколько тысяч долларов, иногда даже по несколько десятков и сотен тысяч долларов.
Я считаю, что для предпринимателя, как для занятого человека, лучшей стратегией является именно «купи и держи», потому что требуется наименьшее количество времени для активного участия, но возможен существенный профит при умножении капитала в несколько раз.
Законы и налоговые обязательства бизнеса при вложении в крипту
Предпринимателям нужно учитывать, что по сути законодательная база в этом направлении пока еще до конца не сформирована. С 1 сентября российские импортеры и экспортеры могут использовать криптовалюты под контролем ЦБ для расчетов по внешнеторговым сделкам с нерезидентами, а с 1 ноября вступают в силу статьи о легализации майнинга. Также принят закон о цифровых активах.
На данный момент нет четких инструкций по тому, как правильно платить налоги. Поэтому здесь нужно быть осторожными и либо дождаться четкой регуляции, либо инвестировать как физическое лицо.
Как выбрать перспективные активы для инвестирования
Нужно обратить внимание на несколько вещей. Для начала необходимо понять, что на криптовалютном рынке есть фундаментальный анализ, он несколько отличается от того, который есть на фондовом рынке. Например, если на фондовом рынке можно посмотреть отчетность компании, изучить ее денежные потоки и понять, будет ли она дальше развиваться, способна ли она справляться со своими обязательствам, то в крипте важны другие факторы. Во-первых, наличие денег у криптовалютного проекта, которые являются стартапами. Важно смотреть на объем инвестиций в них, смогут ли они дальше развиваться, хватит ли денег для программирования, выплаты заработной платы сотрудникам.
Также денежные средства проектам нужны для проведения манипуляций стоимостью их монеты. Напомню, что на текущий момент практически отсутствует регулирование криптовалютного рынка, поэтому очень часто владельцы проектов манипулируют ценой своих активов. А если есть деньги, то есть возможность манипуляции.
Второе – это наличие крупных инвесторов. В большинстве случаев именно они являются манипуляторами на криптовалютном рынке, и если есть какие-то крупные фонды, биржи в инвесторах, то это положительный знак. И третий момент, на который нужно смотреть, это токеномика проекта. То есть зачем нужна монета вообще внутри проекта, есть ли какие-то факторы, которые будут способствовать росту ее стоимости и уменьшению предложения этой монеты. Если токеномика хорошая, есть инвесторы и много денег, тогда можно инвестировать в этот проект.
Инструменты и платформы для безопасного и эффективного управления инвестициями в криптовалюту
На текущий момент, так как отсутствует четкое регулирование криптовалютного сектора, то нет и платформ, которые имеют лицензии Центрального банка Российской Федерации. Соответственно, инвесторы могут работать только с зарубежными платформами. Советую выбрать крупнейшие криптовалютные биржы, например, Bybit, сейчас с ней может работать россиянам.
Какие факторы влияют на цены криптовалюты
При инвестировании в криптовалюты важно проводить макроэкономический анализ событий, которые происходят в мире, потому что крипта является частью мировой финансовой системы. Я рекомендую смотреть на ставку Федеральной резервной системы США, на курс доллара и индекс S&P 500 и прочее. На основании этого принимать решение о том, удачное ли сейчас время для инвестирования.
Отмечу, что в крипте есть сугубо индивидуальные факторы, например, криптовалютные циклы. Нужно понимать, что криптовалюта растет и падает определенными циклами, которые длятся по 4 года, и на текущий момент мы находимся в фазе завершения накопления актива на дне перед фазой бурного роста. Это связано с халвингом по биткоину, с внедрением ETF на биткоин и на эфириум. Соответственно, сейчас можно предположить, что крипта находится в преддверии большого бычьего рынка.
Как формировать диверсифицированный портфель криптовалютных активов для бизнеса
В первую очередь, если вы не планируете погружаться в рынок криптовалют капитально, то два актива, на которые вам необходимо обратить внимание — это биткоин и эфир. Это основные, центральные, основополагающие активы на рынке криптовалют, которые, должны быть в портфеле у каждого инвестора. Они не дадут рост в 5-10 раз, но обеспечат стабильную доходность вашего портфеля на протяжении длительного периода времени.
Если вы готовы больше рисковать, то можете включить себе в портфель более мелкие активы, но обладающие высоким потенциалом роста. Это могут быть монеты других крупных криптовалютных проектов, но меньшие по размеру, например, Solana, NEAR, AVAX. Это большие фундаментальные криптовалютные проекты, но чуть меньше по размеру, чем биткоин и эфир.
Если вы хотите максимально диверсифицировать свой портфель, то можете включить в него проекты из разных отраслей: блокчейны, децентрализованные финансы, кошельки, биржи и многое другое.
И также включить в свой портфель разные проекты по капитализации, которые обеспечат надежность вашего портфеля, но дадут меньшую доходность. И включить в портфель более мелкие проекты, которые менее надежные, но потенциально могут дать большую доходность.
Перспективы развития криптовалютного рынка для бизнеса
Криптовалютный рынок будет очень быстро и активно входить в нашу жизнь и становиться одним из крупнейших рынков инвестирования. Обратите внимание, что на текущий момент со всех сторон говорят о крипте. Сейчас принят ETF на биткоин и эфириум. Более того, кандидаты в президенты США активно используют тему криптовалют в своей повестке, чтобы привлечь таким образом внимание к рынку. Они выступают, в том числе на конференциях, посвященных криптовалютам, это говорит о том, что они очень заинтересованы в этом направлении.
Также президент Российской Федерации Владимир Путин говорит о необходимости легализации майнинга, чтобы в России платили налоги с криптовалют, была возможность проводить трансграничные платежи.
На горизонте 10 лет стоимость биткоина может вырасти до 1 миллиона долларов.